工行山东分行营业部实施内控体系建设规划取得显著成效 -j9国际站登录

　　为适应股改上市后公司治理对内控管理的新要求，构建科学有效的内部控制体系，按照工总行统一部署，工行山东分行营业部制定并连续实施了2006-2008年和2009-2011年两个内控体系建设三年规划，已取得显著成效：建立并不断完善内控环境，奠定了经营管理与内部控制的基石;建立、健全风险管理体系，抵御和掌握风险能力得到增强;不断增强控制活动的有效性，保障营业部各项业务稳健发展;加快信息化建设步伐，信息沟通更加顺畅;不断加强检查监督管理，审计监督水平持续提高。

　　通过实施两个内控体系建设三年规划，明确了该营业部“工于诚，内控与创新并重;行以严，合规与发展双赢”的内控价值观，确立了“合规发展为荣，违规经营为耻”、“制度优先，法规至上”、“规范操作，从我做起”、“有章必循，违规必究”、“内控提升品质，合规创造价值”的内控基本理念，建立了对各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控制和全员参与的内控管理机制，完善了流程化、集中化、系统化为特点的内控管理方法和工具，强化了以内控规划为载体、内控评价为抓手的内控体系建设机制。到2011年末，不良贷款率为2.50%，实现了不良贷款余额、占比双下降;千人发案率为0，操作风险损失率为0，远远低于控制标准;业务运营风险暴露水平为8.31，呈现明显下降趋势;该营业部内控评价由2005年五类行提高到2011年的一级行，支行内控评价由平均81.38分提高至2011年90.23分，全行内控管理水平得到了明显提升。