工行济南千佛山支行强化风险点防控为业务健康发展保驾护航 -j9国际站登录

　　今年来，工行济南千佛山支行扎实推进执行力建设，以十二个风险点防控为切入点，积极采取措施，对风险点业务重点防控，为各项业务健康发展保驾护航。

　　一、强化银企对账管理，不断提升风险控制能力。一是加强客户对账地址信息维护，及时对客户信息进行修改和维护，确保每户对账客户信息准确、完整。二是明确对账岗位职责，规范对账操作流程。三是加强网银对账客户培训工作，做好服务工作，提高网银点击率。

　　二、严格定期存款提前支取操作流程。一是严把审查关。对客户提供的存款凭证和存款人有效身份证件真实性和有效性进行严格审查。二是严把查询关。通过联网核查确认身份证件是否有效，打印客户身份证件相关要素并留存身份证复印件。三是严把操作关。办理个人定期存款提前支取必须由现场管理人员审核，远程授权后办理。

　　三、进一步加强结算账户管理。一是明确单位结算账户管理岗位职责，按规定健全开销户登记制度。做到档案资料内容真实、完整、合规、账户专袋整理。二是认真履行尽职调查义务，及时核实单位客户提交文件的真实性。三是严禁客户经理及其他内部员工人员代办开立账户。

　　四、严密查阅下载保管客户信息防控措施。一是网点要按照协助查询、冻结、扣划有关规定，对有权机关的查询严格进行审核。二是在《协助查询、冻结、扣划登记薄》上详细登记相关内容。三是严格查询制度，凭证原件不得外借。四是有权机关查询、冻结、扣划书作为档案永久保管。

　　五、采取有效措施，强化会计印章管理。一是加大培训力度，让每个柜员真正理解业务印章的重要性。二是针对目前运营流程改革，要求柜员严格按规定的范围使用印章，做到不错用、串用、提前或过期使用会计印章，有效防范会计印章操作风险。三是严格管理，规范印章保管和使用。将全行会计印章纳入核算要素管理系统进行管理，严禁出现会计印章有力于核算要素管理系统之外。