光大银行精耕“专业配置”深度优化理财服务 -j9国际站登录

　　针对财富管理服务缺失问题，众多财富管理机构都在探寻改善和提升的策略和方法。中国光大银行率先在业内提出，中国财富管理服务水平提升的出发点应由“倚靠销售传统理财产品”向“代销多元化金融产品”过渡，并于2012年上线运行阳光理财·资产配置平台，旨在为投资者提供全面、专业的资产配置服务。

　　“一站式”产品评价分析平台

　　阳光理财·资产配置平台整合光大银行旗下存款、基金、保险、贵金属、外汇等几类理财产品，创建了分类清晰、检索便利的产品库，充分满足广大投资者“在一个平台上买到所有理财产品”的投资期望，同时也为多元化资产配置规划提供了产品基础。

　　光大银行自主研发和引进了银行理财、基金、保险等产品的数据采集、筛选和评级体系，能够为投资者提供多种理财产品的分析评价服务。在平台中，投资者不仅能随时查询各产品的资料和数据，同时光大银行提供的筛选服务能够专业、便捷地帮助投资者选择匹配自身风险承受能力、收益稳定的优质产品。

　　专业化资产配置服务

　　光大银行率先在业界自主开展了资产配置模型的真实客户投资偏好调查。通过多种渠道，光大银行采集了28333个真实客户的样本调查数据，在此基础上生成业内首个真实样本客户投资无风险偏好曲线。光大银行也凭此成为境内第一家依靠真实客户提供数据构建模型，并将投资界经典理论应用到为零售客户进行资产配置服务的商业银行。

　　同时，阳光理财·资产配置平台的“投资组合跟踪检视”功能模块将依据经济形势和市场周期，适时检视投资者的持仓情况和产品业绩表现，及时为投资者提供合理、专业的资产配置调整建议。

　　多样化财富管理规划

　　承继“阳光理财·资产配置平台，您专业的家庭理财师”理念的光大银行，能够藉此平台，为广大投资者提供专业、全面的财富管理规划，帮助客户拉近多样化财务梦想与现实的距离。

　　据悉，“阳光理财·资产配置平台”创新性地将纵向的“生命周期规划”理论与横向的“资产配置”理念相融合，可以为投资者进行涵盖风险承受能力、财务现状、理财目标等多方面的需求调研和分析，设计涵盖教育、养老、人身健康保障等多方面的财富主题规划，最后生成专业严谨的理财规划和家庭财务分析报告书，投资者凭此报告书可进行资产配置计划。